Versnipperde geldstromen grootste uitdaging voor CFO’s Blijkt uit gezamenlijk Treasury Report van Adyen en BCG

Het belangrijkste inzicht is duidelijk: het toenemende aantal bank- en betalingsrelaties beperkt het zicht op beschikbare cash, legt extra druk op financiële teams en verlaagt rendementen op werkkapitaal. Tegelijkertijd zien finance-leaders grote kansen om operationele en financiële waarde vrij te maken door geldbeheer te consolideren en technologie slimmer in te richten.

De kosten van fragmentatie

Het rapport laat zien hoe complex de treasury-omgeving van grote organisaties vandaag is:

• Te veel partners, te weinig overzicht: De gemiddelde onderneming onderhoudt vijf tot zes bankrelaties en beheert meer dan 40 afzonderlijke bankrekeningen. Daarnaast werken bedrijven met gemiddeld 12 verschillende providers voor pay-ins en payouts. Deze versnippering beperkt het overzicht op geldstromen en maakt betrouwbare forecasting lastiger.
• De prijs van complexiteit: Wanneer geld over te veel rekeningen en systemen is verdeeld, wordt het minder efficiënt ingezet, zijn grotere financiële buffers nodig en laten bedrijven rendement liggen. Daardoor hebben bedrijven minder financiële speelruimte en komt innovatie langzamer op gang, wat uiteindelijk ook de klantervaring raakt.
• Acute uitdaging voor grote organisaties: Een op de vier bedrijven heeft moeite om liquiditeit en werkkapitaal optimaal te beheren. Tegelijkertijd geeft bijna de helft van de CFO’s aan dat gebrek aan datagedreven inzicht en voorspelling van liquiditeit hun grootste uitdaging is. Het consolideren van bankkoppelingen kan kosten verlagen, kapitaal vrijmaken en treasury-teams structureel ontlasten.
• Operationeel risico neemt toe: Gebrek aan operationele controle, van betaalgoedkeuring en transactieverwerking tot reconciliatie over meerdere systemen, wordt door treasurers gezien als het grootste risico. In businessmodellen met korte operationele cycli vergroot het tijdsverschil tussen pay-ins en payouts dat risico en beperkt het de mogelijkheid om rendement op werkkapitaal te realiseren. Voor 18% van de CFO’s is juist de snelheid van betalingen hun grootste uitdaging.
• Hoge handmatige werkdruk: Door die complexiteit besteden treasury-teams een aanzienlijk deel van hun tijd aan taken met beperkte toegevoegde waarde. Volgens het rapport gaat 10% van de tijd naar het inzichtelijk maken van accounts, 13% aan het beheren van bankrelaties en meer dan 20% aan het afhandelen van pay-ins en payouts. Het consolideren van geldbeheersystemen kan deze werkdruk aanzienlijk verlagen.

'Treasurers kijken verder dan het optimaliseren van liquiditeit alleen. Ze richten zich op de volledige geldstroom, van pay-in tot payout, met de klantervaring als uitgangspunt. Die ontwikkeling gaat de volgende generatie corporate finance vormgeven', aldus Ethan Tandowsky, CFO van Adyen.

De kansen van unificatie

Naarmate ondernemingen groeien, nemen ook de complexiteiten van gefragmenteerde geldstromen toe. Het rapport signaleert een structurele verschuiving van fragmentatie naar unificatie, waarbij geldstromen niet langer een belemmering vormen, maar juist een strategisch voordeel en groeimotor worden.

• De toekomst is geïntegreerd: Hoewel respondenten erkennen dat meerdere providers nodig blijven, geeft 74% aan behoefte te hebben aan meer geïntegreerde geldbeheeroplossingen die de volledige cashcyclus ondersteunen.
• Consolidatie is essentieel: Van de bedrijven die zoeken naar een geïntegreerde oplossing zegt 88% het aantal providers te willen terugbrengen.

beschikbaar en finance-teams zijn klaar om te vereenvoudigen en te verbeteren. Het is nu aan CFO’s om hogere eisen te stellen aan hun treasuryfunctie en aan de partners die daarin ondersteunen,” aldus Stanislas Nowicki, Managing Director en Partner bij Boston Consulting Group.